让资金管理助力企业增长
培训目标
提升资金管理的实用技能
理解资金业务及其会计处理。
掌握现代资金管理工具和系统。
高效管理银行关系及支付系统。
实施资金管理流程的无纸化。
编制短期、中期和长期资金预测。
编写高效的资金管理流程。
明确资金管理在企业中的战略作用。
识别并管理资金业务的财务风险和操作风险。
获得专业支持
由财务管理专家为您提供支持。
培训模块
了解我们的 7 个模块，增强资金管理能力，并将所学知识应用于您的工作场景：
模块1 - 企业资金管理的定义与作用
资金管理入门
- 定义 ：管理企业内部的流动性和现金流。
- 目标 ：保障偿付能力、优化流动性并降低融资成本。
- 资金管理的作用 ：日常现金流管理、未来资金需求预测及银行关系管理。
资金管理的重要性
- 对盈利能力的影响 ：优化流动性以提高盈利能力。
- 风险管理 ：应对突发情况并管理财务风险。
- 与其他职能部门的关系：与会计、财务和业务部门协调。
模块2 - 资金业务的会计处理
资金业务会计原则
- 交易记录 ：记录收款、付款和转账业务。
- 银行账户管理 ：余额监控、银行对账和会计调整。
特定业务处理
- 金融工具 ：普通掉期、国债及其会计处理。
- 外汇交易：即期交易、金融掉期的会计处理及外汇风险管理。
报告与分析
- 现金流量表 ：分析现金流量表、资产负债表和利润表。
- 差异分析：识别并解释预测与实际结果之间的差异。
模块3 - 资金管理工具
工具与软件
- 资金管理系统（TMS） ：了解资金管理系统（TMS）的功能、与企业资源计划系统（ERP）的集成，以及在流动性监控和预测中的应用。
- 网上银行 ：在线管理账户、发起付款并查阅银行对账单。
预测与分析工具
- 预测软件 ：用于短期、中期和长期现金流预测的工具。
- 仪表板 ：通过仪表板展示和分析现金流。
资金管理数字化
- 概念 ：通过资金管理流程数字化提升效率。
- 工具：在支付、银行对账和财务报告中应用无纸化流程。
模块4 - 银行关系
银行关系管理
- 条件谈判 ：就银行费用、利率和服务进行谈判。
- 银行方案评估 ：比较各家银行的方案，选择最有利的条件。
银行通信
- 通信协议 ：与银行进行安全通信的标准和协议。
- 报文格式 ：SWIFT、ISO 20022及其在金融交易中的应用。
模块5 - 支付系统
支付系统类型
- 国内支付 ：银行转账、支票和直接扣款。
- 国际支付 ：SWIFT及其他跨境支付系统。
支付管理
- 支付流程 : 从发起到对账：准备、审批、银行传输及状态跟踪。
- 安全 : 职责分离、权限控制、收款人核验与防范欺诈。
付款控制与跟踪
- 操作控制 : 传输前核查文件、参考编号及金额。
- 跟踪状态及拒付信息 : 分析银行反馈、处理异常并核对已执行付款。
模块6 - 资金预测
短期预测（3个月）
- 方法 ：短期现金流预测方法，以及资金盈余和缺口管理。
- 工具 ：使用预测工具编制季度预测。
中期预测（6个月）
- 预算规划 : 根据预算、付款安排和业务假设建立六个月滚动预测。
- 趋势分析 ：分析历史趋势，并根据经济假设编制预测。
长期预测（12个月）
- 战略规划 : 确定未来十二个月的融资需求，并与投资计划衔接。
- 情景模拟 : 分析基准、乐观及不利情景，衡量其对流动性和融资需求的影响。
模块7 - 流程编写
制定资金管理流程
- 目标 ：确保高效的资金管理。
- 结构 ：制定资金管理、支付和预测流程。
实施与文档编制
- 文档 ：编写资金管理流程手册和指南。
- 培训 ：培训团队掌握新流程及其实施方法。
