خزينتكم في خدمة نموكم
أهداف التدريب
مهارات عملية لتحسين إدارة الخزينة
فهم المحاسبة وعمليات الخزينة.
إتقان أدوات وأنظمة الخزينة الحديثة.
إدارة العلاقات البنكية وأنظمة الدفع بكفاءة.
تطبيق رقمنة إجراءات الخزينة والاستغناء عن المعاملات الورقية.
إعداد توقعات الخزينة على المدى القصير والمتوسط والطويل.
إعداد إجراءات فعالة للخزينة.
تحديد الدور الاستراتيجي للخزينة داخل المؤسسة.
تحديد المخاطر المالية والتشغيلية للخزينة والتحكّم فيها.
أهداف التدريب
مهارات عملية لتحسين إدارة الخزينة
استفيدوا من المرافقة
من خبير في الإدارة المالية.
وحدات التدريب
تعرّف على وحداتنا التدريبية الـ7 لتعزيز مهارات الخزينة وربط المفاهيم المدروسة بمواقفك المهنية:
الوحدة 1 - تعريف الخزينة ودورها داخل المؤسسة
مقدمة في إدارة الخزينة
- التعريف : إدارة السيولة والتدفقات النقدية داخل المؤسسة.
- الأهداف : ضمان القدرة على الوفاء بالالتزامات وتحسين السيولة وتقليل تكاليف التمويل.
- دور الخزينة : الإدارة اليومية للتدفقات النقدية وتوقع الاحتياجات المستقبلية وإدارة العلاقات البنكية.
أهمية الخزينة
- الأثر على الربحية : تحسين السيولة لتعزيز الربحية.
- إدارة المخاطر : الاستعداد للظروف غير المتوقعة وإدارة المخاطر المالية.
- العلاقات مع الوظائف الأخرى: التنسيق مع أقسام المحاسبة والمالية والعمليات.
الوحدة 2 - المحاسبة عن عمليات الخزينة
مبادئ المحاسبة عن عمليات الخزينة
- تسجيل المعاملات : تسجيل المقبوضات والمدفوعات والتحويلات محاسبيًا.
- إدارة الحسابات البنكية : متابعة الأرصدة والتسويات البنكية والتعديلات المحاسبية.
معالجة العمليات الخاصة
- الأدوات المالية : مبادلات الفانيلا البسيطة والسندات الحكومية ومعالجتها المحاسبية.
- عمليات الصرف: المعالجة المحاسبية للعمليات الفورية والمبادلات المالية وإدارة مخاطر الصرف.
إعداد التقارير والتحليل
- قائمة التدفقات النقدية : تحليل التدفقات النقدية والميزانيات وقوائم الدخل.
- تحليل الفروق: تحديد الفروقات بين التوقعات والنتائج الفعلية وتفسيرها.
الوحدة 3 - أدوات الخزينة
الأدوات والبرمجيات
- نظام إدارة الخزينة (TMS) : التعرف إلى نظام إدارة الخزينة TMS ووظائفه وتكامله مع أنظمة ERP واستخدامه لمتابعة السيولة وتوقعها.
- الخدمات البنكية عبر الإنترنت : إدارة الحسابات عبر الإنترنت وإصدار أوامر الدفع والاطلاع على الكشوف البنكية.
أدوات التوقع والتحليل
- برمجيات التوقع : أدوات إعداد توقعات الخزينة على المدى القصير والمتوسط والطويل.
- لوحات المتابعة : استخدام لوحات المتابعة لعرض التدفقات النقدية وتحليلها.
رقمنة الخزينة
- المفهوم : رقمنة عمليات الخزينة لتحسين الكفاءة.
- الأدوات: استخدام الحلول الرقمية في المدفوعات والتسويات البنكية والتقارير المالية.
الوحدة 4 - العلاقات البنكية
إدارة العلاقات البنكية
- التفاوض على الشروط : التفاوض بشأن الرسوم البنكية وأسعار الفائدة والخدمات المقدمة.
- تقييم عروض البنوك : مقارنة عروض البنوك المختلفة واختيار أكثرها ملاءمة.
التواصل مع البنوك
- بروتوكول الاتصال : المعايير والبروتوكولات الخاصة بالتواصل الآمن مع البنوك.
- صيغ الرسائل : نظام SWIFT ومعيار ISO 20022 واستخدامهما في المعاملات المالية.
الوحدة 5 - أنظمة الدفع
أنواع أنظمة الدفع
- المدفوعات المحلية : التحويلات البنكية والشيكات والاقتطاعات المباشرة.
- المدفوعات الدولية : نظام SWIFT وغيره من أنظمة الدفع عبر الحدود.
إدارة المدفوعات
- عملية الدفع : من إنشاء العملية إلى المطابقة: الإعداد والاعتماد والإرسال إلى البنك ومتابعة الحالات.
- الأمان : الفصل بين المهام وضبط الصلاحيات والتحقق من المستفيدين والوقاية من الاحتيال.
ضوابط المدفوعات ومتابعتها
- الضوابط التشغيلية : التحقق من الملفات والمراجع والمبالغ قبل الإرسال.
- متابعة الحالات والعمليات المرفوضة : تحليل الردود البنكية ومعالجة الاستثناءات ومطابقة المدفوعات المنفّذة.
الوحدة 6 - توقعات الخزينة
توقعات قصيرة الأجل (3 أشهر)
- المنهجيات : تقنيات توقع التدفقات النقدية قصيرة الأجل وإدارة الفوائض والعجز.
- الأدوات : استخدام أدوات التوقع لإعداد توقعات ربع سنوية.
توقعات متوسطة الأجل (6 أشهر)
- التخطيط المالي : إعداد توقّعات متجددة لستة أشهر بالاستناد إلى الميزانيات والجداول الزمنية وفرضيات النشاط.
- تحليل الاتجاهات : تحليل الاتجاهات التاريخية وإعداد توقعات بناءً على فرضيات اقتصادية.
توقعات طويلة الأجل (12 شهرًا)
- التخطيط الاستراتيجي : تحديد احتياجات التمويل لاثني عشر شهرًا وربطها بخطة الاستثمار.
- محاكاة السيناريوهات : تحليل السيناريو الأساسي والمتفائل والمتراجع لقياس آثارها على السيولة واحتياجات التمويل.
الوحدة 7 - إعداد الإجراءات
تحديد إجراءات الخزينة
- الأهداف : ضمان إدارة فعالة للخزينة.
- الهيكل : إعداد إجراءات إدارة الخزينة والمدفوعات والتوقعات.
التنفيذ والتوثيق
- الوثائق : إعداد الأدلة والكتيبات الخاصة بإجراءات الخزينة.
- التدريب : تدريب الفرق على الإجراءات الجديدة وتطبيقها.
