A sua tesouraria ao serviço do seu crescimento
Objetivos da formação
Mantenha a confiança, o seu sucesso será preciso
Compreender a contabilidade e as operações de tesouraria.
Dominar as ferramentas e os sistemas modernos de tesouraria.
Gerir eficazmente as relações bancárias e os sistemas de pagamento.
Implementar a desmaterialização da tesouraria.
Elaborar previsões de tesouraria a curto, médio e longo prazo.
Redigir procedimentos de tesouraria eficazes.
Definir o papel estratégico da tesouraria numa empresa.
Definir o papel estratégico da tesouraria numa empresa.
Objetivos da formação
Mantenha a confiança, o seu sucesso será preciso
Obtenha acompanhamento especializado
por um especialista em gestão financeira.
Os módulos da formação
Descubra os nossos 7 módulos, concebidos para proporcionar conhecimentos completos, aliando teoria e prática para um domínio pleno:
Módulo 1 - Definição e Papel da Tesouraria numa Empresa
INTRODUÇÃO À TESOURARIA
- Definição : Gestão da liquidez e dos fluxos de caixa da empresa.
- Objetivos : Assegurar a solvabilidade, otimizar a liquidez e minimizar os custos de financiamento.
- Papel da tesouraria : Gestão diária dos fluxos de caixa, previsão das necessidades futuras e gestão das relações bancárias.
IMPORTÂNCIA DA TESOURARIA
- Impacto na rendibilidade : Otimização da liquidez para maximizar a rentabilidade.
- Gestão de riscos : Preparação para imprevistos e gestão dos riscos financeiros.
- Relações com as outras funções: Coordenação com os departamentos de contabilidade, finanças e operações.
TRATAMENTO DE OPERAÇÕES ESPECÍFICAS
- Instrumentos financeiros : Swaps simples e obrigações do Estado, e a respetiva contabilização.
- Operações cambiais: Contabilização de operações à vista, swaps financeiros e gestão dos riscos cambiais.
INFORMAÇÃO FINANCEIRA E ANÁLISE
- Demonstração dos fluxos de caixa : Análise dos fluxos de tesouraria, balanços e demonstrações de resultados.
- Análise dos desvios: Identificação e explicação dos desvios entre as previsões e os resultados reais.
FERRAMENTAS DE PREVISÃO E ANÁLISE
- Software de previsão : Ferramentas de previsão de tesouraria a curto, médio e longo prazo.
- Painéis de controlo : Utilização de painéis para visualizar e analisar os fluxos de caixa.
DIGITALIZAÇÃO DA TESOURARIA
- Conceito : Digitalização dos processos de tesouraria para melhorar a eficiência.
- Ferramentas: Utilização de processos digitais para pagamentos, reconciliações bancárias e relatórios financeiros.
Módulo 2 - Contabilização das Operações de Tesouraria
PRINCÍPIOS DE CONTABILIZAÇÃO DAS OPERAÇÕES DE TESOURARIA
- Registo das transações : Contabilização de recebimentos, pagamentos e transferências.
- Gestão das contas bancárias : Acompanhamento dos saldos, reconciliações bancárias e ajustamentos contabilísticos.
Módulo 3 - Ferramentas de Tesouraria
FERRAMENTAS E SOFTWARE
- TMS (Sistema de Gestão de Tesouraria) : O que é um TMS, as suas funcionalidades, a integração com os ERP e a sua utilização no acompanhamento e na previsão da liquidez.
- Banca pela Internet : Gestão de contas em linha, iniciação de pagamentos e consulta de extratos bancários.
Módulo 4 - Relações bancárias
GESTÃO DAS RELAÇÕES BANCÁRIAS
- Negociação das condições : Negociação das comissões bancárias, das taxas de juro e dos serviços prestados.
- Avaliação das propostas bancárias : Comparação das propostas de diferentes bancos e seleção das mais vantajosas.
COMUNICAÇÃO COM OS BANCOS
- Protocolo de comunicação : Normas e protocolos para a comunicação segura com os bancos.
- Formatos de mensagens : SWIFT, ISO 20022 e a sua utilização nas transações financeiras.
Módulo 5 - Sistemas de Pagamentos
TIPOS DE SISTEMAS DE PAGAMENTO
- Pagamentos nacionais : Transferências bancárias, cheques e débitos diretos.
- Pagamentos internacionais : SWIFT e outros sistemas de pagamentos transfronteiriços.
GESTÃO DOS PAGAMENTOS
- Processo de pagamento : Swaps simples e obrigações do Estado, e a respetiva contabilização.
- Segurança : Contabilização de operações à vista, swaps financeiros e gestão dos riscos cambiais.
TRATAMENTO DE OPERAÇÕES ESPECÍFICAS
- Demonstração dos fluxos de caixa : Análise dos fluxos de tesouraria, balanços e demonstrações de resultados.
- Análise dos desvios : Identificação e explicação dos desvios entre as previsões e os resultados reais.
Módulo 6 - Previsões de Tesouraria
PREVISÕES A CURTO PRAZO (3 MESES)
- Métodos : Técnicas de previsão dos fluxos de tesouraria a curto prazo e de gestão dos excedentes e défices.
- Ferramentas : Utilização de ferramentas de previsão para elaborar previsões trimestrais.
PREVISÕES A MÉDIO PRAZO (6 MESES)
- Planeamento anual : Previsões para o ano, integração dos orçamentos e das previsões de vendas.
- Análise das tendências : Análise das tendências históricas e previsões baseadas em pressupostos económicos.
PREVISÕES A LONGO PRAZO (12 MESES)
- Planeamento estratégico : Digitalização dos processos de tesouraria para melhorar a eficiência.
- Simulação de cenários : Utilização de processos digitais para pagamentos, reconciliações bancárias e relatórios financeiros.
Módulo 7 - Elaboração de Procedimentos
DEFINIÇÃO DOS PROCEDIMENTOS DE TESOURARIA
- Objetivos : Assegurar uma gestão eficiente da tesouraria.
- Estrutura : Elaboração de procedimentos de gestão de tesouraria, pagamentos e previsões.
IMPLEMENTAÇÃO E DOCUMENTAÇÃO
- Documentação : Redação de manuais e guias para os procedimentos de tesouraria.
- Formação : Formação das equipas sobre os novos procedimentos e a sua aplicação.
